Parte 1. Experto en gestión de la tesorería

Tema 1. Análisis del sistema financiero

• Características Generales
• Análisis del Sistema Financiero Español
• Comisión Nacional del Mercado de Valores
• Análisis del Sistema Financiero Europeo
• Legislación financiera

Tema 2. Gestión y organización bancaria

• Introducción
• La Gestión del Negocio Bancario
• Operaciones Bancarias
• La contabilidad de Gestión en entidades bancarias

Tema 3. Procedimientos de cálculo financiero. Análisis y aplicación del interés compuesto

• Análisis y aplicación del interés compuesto

Tema 4. Procedimientos de cálculo financiero. Análisis y aplicación del cálculo de rentas

• Análisis y aplicación del cálculo de rentas
• Rentas Constantes
• Rentas variables de progresión geométrica
• Rentas variables de progresión aritmética
• Rentas fraccionadas

Tema 5. Procedimientos de calculo financiero. Análisis de los préstamos.

• Concepto de préstamo
• Métodos de amortización de préstamos

Tema 6. Procedimientos de cálculo financiero. Arrendamiento financiero

• Introducción
• Arrendamiento Financiero. Leasing
• Arrendamiento Operativo
• El Renting

Tema 7. Procedimientos de cálculo financiero. Análisis de empréstitos.

• Concepto y Generalidades
• Empréstito Clase I. Tipo I. Puro
• Empréstitos Clase I. Tipo II
• Empréstitos Clase I. Tipo III
• Empréstitos Clase II. Tipo I. Puro
• Empréstito Clase II. Tipo II

Tema 8. Aplicaciones informáticas de cálculo financiero

• Aplicaciones informáticas
• Manejo básico de Excel
• Herramientas de Excel relacionadas con la inversión
• Análisis de Balances. Caso práctico
• Riesgos ligados a las condiciones de seguridad y ambientales en el uso de material informático

Parte 2. Experto en toma de decisiones de financiación e inversión en la empresa

Módulo 1. La toma de decisiones y resolución de conflictos en la empresa

Tema 1. La toma de decisiones

• La toma de decisiones
• Seguimiento y tratamiento de cuestiones no resueltas
• Documentar decisiones y acciones
• Creación de un plan de comunicaciones
• Poner a las personas en contacto

Tema 2. Técnicas de dinámica de grupos en la resolución de conflictos

• Perspectiva positiva del conflicto
• Conflicto versus violencia
• Prevención
• Análisis y negociación
• Búsqueda de soluciones
• Procedimientos para enseñar a resolver conflictos

Módulo 2. Financiación en la empresa

Tema 3. Aspectos básicos del sistema financiero y de las operaciones financieras

• El Sistema Financiero
• Mercados financieros
• Los intermediarios financieros
• Los activos financieros
• Análisis de la Unión Económica y Monetaria de la Unión Europea

Tema 4. Operaciones y cálculo financiero

• Equivalencia financiera de capitales: Leyes financieras de capitalización y descuento
• Capitalización simple y capitalización compuesta
• Cálculo de: Tasa Anual Equivalente (tae), Valor Actual Neto (van), Tasa Interna de Rendimiento (tir)
• Rentas financieras: Concepto, elementos que intervienen, valor actual y valor final y aplicación
• Aplicaciones informáticas de gestión financiera

Tema 5. Instrumentos de financiación de operaciones de comercio internacional

• Tipos de instrumentos: Diferencias y similitudes
• Préstamo: Concepto, elementos y características
• Sistemas de amortización de los préstamos
• Crédito: Concepto, elementos, clases

Tema 6. Financiación de las operaciones de exportación

• Créditos de pre-financiación
• Créditos de post-financiación: Financiación del aplazamiento del pago
• Financiación de las exportaciones facturadas y financiadas en moneda doméstica
• Financiación de las exportaciones facturadas en moneda doméstica y financiadas en divisa. Sin cobertura de riesgo de cambio. Con cobertura de riesgo de cambio
• Financiación de las exportaciones facturadas en divisa y financiadas en moneda doméstica. Sin cobertura de riesgo de cambio. Con cobertura de riesgo de cambio
• Financiación de las exportaciones facturadas y financiadas en divisas. En la misma divisa. En distinta divisa
• Documentación
• Búsqueda de información sobre financiación de exportaciones: Fuentes físicas e informáticas

Tema 7. Financiación de las operaciones de importación

• Financiación de las importaciones facturadas y financiadas en moneda doméstica
• Financiación de la importaciones facturadas en moneda doméstica y financiadas en divisa
• Financiación de las importaciones facturadas en divisa y financiadas en moneda doméstica
• Financiación de las importaciones facturadas y financiadas en divisas
• Documentación
• Búsqueda de información sobre financiación de importaciones: Fuentes físicas e informáticas

Tema 8. Otras formas de financiación de las operaciones de comercio internacional

• Factoring: Modalidades, la firma del contrato de factoring, la tarifa de factoraje y el tipo de interés, partes que intervienen, operativa, plazos de cobro
• Forfaiting: Requisitos para la formalización, plazo de las operaciones, partes que intervienen, operativa, características y diferencias con factoring, coste
• Operaciones de compensación
• Financiación de operaciones triangulares

Tema 9. Financiación de las operaciones de comercio internacional con apoyo oficial

• Apoyo a la internacionalización
• Apoyo a las inversiones exteriores
• El crédito oficial a la exportación
• Apoyo financiero oficial de las Administraciones autonómicas y locales
• Cámaras de Comercio

Módulo 3. Gestión y análisis de riesgos financieros

Tema 10. Riesgo y análisis del riesgo financiero

• Concepto de riesgo y consideraciones previas
• Tipos de riesgo
• Las Condiciones del equilibrio financiero
• El Capital corriente o fondo de rotación

Tema 11. Análisis patrimonial de las cuentas anuales

• Las cuentas anuales
• Balance de situación
• Cuenta de resultados
• Fondo de maniobra

Tema 12. Análisis financiero

• Rentabilidad económica
• Rentabilidad financiera
• Apalancamiento financiero
• Ratios de liquidez y solvencia
• Análisis del endeudamiento de la empresa

Tema 13. Proveedores, clientes y cash flow

• Análisis de los proveedores de la empresa
• Análisis de los clientes de la empresa
• Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras

Tema 14. Análisis del estado de flujo de efectivo

• El estado de flujos de efectivo
• Flujos de efectivo de las actividades de explotación
• Flujos de efectivo de las actividades de inversión
• Flujos de efectivo de las actividades de financiación

Módulo 4. Gestión y análisis de inversiones

Tema 15. La inversión en la empresa

• Concepto y clases de inversión
• El ciclo de un proyecto de inversión
• Elementos de un proyecto de inversión

Tema 16. Análisis económico de un proyecto de inversión

• Métodos de valoración económica
• Determinación de los flujos de caja
• Criterios financieros (van y tir)
• Selección de proyecto de inversión

Tema 17. Riesgo en el análisis de inversiones

• Métodos simples del tratamiento del riesgo
• Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios
• Decisiones secuenciales: Arboles de decisión
• TEMA18. Tipos de inversiones
• Inversión en activos fijos
• Necesidades Operativas de Fondos (nof)

Tema 19. Coste del capital

• Coste de la deuda
• Coste medio ponderado de capital (wacc)

Tema 20. Análisis de situaciones especiales

• Proyecto de ampliación
• Proyecto de outsourcing
• Alquilar o comprar

Parte 3. Productos, servicios y activos financieros

Módulo 1. Análisis del sistema financiero y procedimientos de cálculo

Tema 1. El sistema financiero.

• Introducción y Conceptos Básicos.
• Elementos del Sistema Financiero.
• Estructura del Sistema Financiero.
• La Financiación Pública.

Tema 2. Tipo de interés.

• Concepto.

Tema 3. Amortización de préstamos.

• Préstamos.

Tema 4. Equivalencia de capitales.

• Equivalencia de Capitales en Capitalización Simple.
• Equivalencia de Capitales en Capitalización Compuesta.
• Tantos Medios.

Tema 5. Rentas financieras.

• Rentas Financieras.
• Rentas Pospagables.
• Rentas Prepagables.
• Rentas Temporales, Perpetuas y Diferidas.
• Rentas Anticipadas

Módulo 2. Análisis de productos y servicios de financiación

Tema 1. Fuentes de financiación.

• Financiación Propia / Financiación Ajena.
• Las Operaciones de Crédito.
• Las Operaciones de Préstamo.
• El Descuento Comercial.
• El Leasing.
• El Renting.
• El Factoring.

Módulo 3. Análisis de productos y servicios de inversión

Tema 1. Los activos financieros como formas de inversión.

• Renta Fija y Renta Variable.
• Deuda Pública y Deuda Privada.
• Fondos de Inversión.
• Productos de Futuros.
• Fiscalidad de los Activos Financieros para las empresas.
• Análisis de Inversiones.