Unidad didáctica 1. Gestión del riesgo en entidades financieras análisis cuantitativo de los intervinientes

• Análisis de la operación
• Análisis conjunto intervinientes-operación
• Expediente
• Análisis automático (credit scoring)
• Operaciones más habituales en particulares
• Los distintos canales de solicitud de operaciones. Riesgos asociados

Unidad didáctica 2. El riesgo en el segmento de empresas. PYMES y micropymes

• Características generales de las pymes y micropymes
• Perfil objetivo. Criterios de concesión
• Análisis. Información y documentación de contraste
• Análisis cuantitativo (económico-financiero)
• Las cuentas anuales
• Pautas generales del análisis
• Cirbe
• Valoración
• Productos más habituales en empresas: Descripción, análisis, formalización
• Operaciones de circulante
• Operaciones a medio/largo plazo
• Operaciones de riesgo de firma
• Anexo la financiación en la empresa durante la crisis financiera: Consecuencias de la crisis en la financiación corporativa

Unidad didáctica 3. El riesgo en el segmento de empresas. Mediana y gran empresa

• Características generales de la mediana y gran empresa
• Perfil objetivo. Criterios de concesión
• Análisis. Información y documentación de contraste
• Análisis cualitativo
• Análisis cuantitativo (económico-financiero)
• Análisis dinámico
• Estado de flujos de efectivo: Estados financieros consolidados
• Análisis de empresas individuales que forman parte de un grupo
• Auditorías. Concepto. La opinión del auditor. Empresas obligadas, la auditoría en España
• Errores habituales en el análisis de estados financieros. Detección de cuentas “maquilladas”. Señales de alarma
• Comportamiento crediticio interno-externo. Posición global con la entidad del cliente y sus vinculados cuota. Cirbe
• Valoración
• Productos más habituales en empresas: Descripción, análisis, formalización
• Anexo la financiación en la empresa durante la crisis financiera: Consecuencias de la crisis en la financiación corporativa

Unidad didáctica 4. Seguimiento

• Objetivo
• Seguimiento reactivo: Alertas y fuentes de obtención
• Seguimiento proactivo
• Aspectos a revisar en el segmento de empresas
• Reestructuración y refinanciación de operaciones. Nociones
• Plan de viabilidad
• Las refinanciaciones en la ley concursal
• Otras consideraciones acerca del concurso de acreedores
• Cancelación de las posiciones de un cliente

Unidad didáctica 5. Definición y tipología del riesgo en una entidad financiera

• Gestión del riesgo
• Objetivos generales
• Criterios básicos
• Los acuerdos de Basilea y su incidencia sobre el control de riesgos en las entidades
• Financieras
• Ciclo de riesgos
• Admisión (análisis manual y automático / fuentes de información/ decisión/formalización)
• Selección de clientes potenciales
• Solicitud
• Análisis
• Análisis automático: Modelos estadísticos de riesgos. Una aproximación
• Resolución
• Formalización
• Custodia de documentos – expediente
• Seguimiento
• Recuperaciones

Unidad didáctica 6. El riesgo en el segmento de particulares

• Características generales
• Perfil objetivo
• Clientes no seleccionables
• Análisis experto. Información y documentación de contraste
• Análisis cualitativo. Perfil socio-económico de los intervinientes.