Módulo 1. Gestión de las actividades de mediación de seguros

Unidad didáctica 1. Régimen legal de la empresa aseguradora y de la distribución de los seguros privados en españa.

• Condiciones de acceso y de ejercicio de la actividad aseguradora privada
• Registro administrativo especial de mediadores, corredores de reaseguros y sus altos cargos
• Prohibiciones y responsabilidades de los mediadores frente al cliente y la Administración
• Régimen de infracciones y sanciones
• Código universal de ética profesional de los productores de seguros y reaseguros
• Normativa reguladora del sector de seguros y reaseguros privados
• Entidades aseguradoras
• Ramos y capitales suscritos: Grupo I al V
• La liquidación de entidades aseguradoras por el Consorcio de Compensación de Seguros
• Organismos supervisores

Unidad didáctica 2. Constitución de empresas de mediación de seguros y reaseguros privados

• Clasificación de los de mediadores
• La empresa y el empresario de la mediación de seguros
• El contrato mercantil. Concepto y legislación. Tipología
• El contrato de agencia de seguros
• Derechos y obligaciones de los mediadores

Unidad didáctica 3. Planificación y organización administrativa de la empresa de mediación de seguros y reaseguros

• Estructura y organización de empresas: Concepto
• Estrategias de negocio: Planes, programas y presupuestos
• Plan estratégico y operativo empresarial
• Organización de entidades aseguradoras según tipología
• Organización funcional y departamentos de las entidades aseguradoras
• Procesos de toma de decisiones en la empresa: Las decisiones de inversión
• Presupuestos u control de la actividad: Costes de provisión y presupuestos previsionales
• Análisis de necesidades de medios materiales y servicios
• Selección de proveedores y elaboración de presupuestos
• Aprovisionamiento y contratación de medios materiales y servicios
• Sostenibilidad y protección al medio ambiente en la utilización de recursos materiales
• Control de la organización

Unidad didáctica 4. Contabilidad en las empresas de mediación de seguros y reaseguros

• La contabilidad de las empresas de seguros
• Contabilidad financiera y de dirección
• Conceptos básicos contables
• El plan de contabilidad de las entidades aseguradoras
• Las Cuentas básicas contables
• Clasificación del activo
• Clasificación del pasivo
• La memoria
• Documentación mercantil y contable de la actividad: Libros-registros, justificantes
• Análisis del balance y de la cuenta de resultados
• Análisis de la estructura de las empresas de mediación: Masas patrimoniales del balance, ratios, otros
• Análisis de la gestión
• Elaboración de presupuestos previsionales
• Técnicas y sistemas de control de gestión presupuestaria

Unidad didáctica 5. Gestión de recursos humanos en las actividades de mediación de seguros

• Técnicas de dinamización y dirección, estilos de mando y liderazgo
• Técnicas de asignación de recursos humanos, medios materiales y servicios de las actividades de mediación
• Competencias y perfiles profesionales en empresas de mediación
• Evaluación y cuantificación de las necesidades
• Aprovisionamiento y contratación de personal
• Sistemas de remuneración existentes, e idoneidad para la empresa
• Sistemas de incentivos habituales en empresas de mediación
• Normativa laboral: Formación, prevención de riesgos laborales, representación sindical, y protección de datos
• Planificación de programas formativos y de capacitación profesional, gestión, seguimiento y control del personal dependiente y auxiliares externos
• El equipo de trabajo: Rasgos psicológicos y rasgos culturales
• Habilidades directivas: Liderazgo y motivación

Unidad didáctica 6. Acuerdos de colaboración y protocolos de comunicación entre entidades, mediadores y otros organismos

• Procesos que relacionan a las entidades de seguros con sus redes de mediación
• Tipos de contratos que vinculan a las entidades con las empresas de mediación según la normativa vigente, y el tipo de mediador
• Parámetros de selección de las entidades con las empresas de mediación
• Establecimiento de mecanismos para la solución de conflictos y reclamaciones de los clientes
• La calidad en los procedimientos de actuación de la mediación

Módulo 2. Gestión de acciones comerciales de la actividad de mediación

Unidad didáctica 1. Organización del mercado de seguros en españa y unión europea

• El sistema financiero español y europeo
• Normativa general europea de seguros privados. Directivas
• Normativa española de seguros privados
• El mercado único de seguros en la UE (eee)
• Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
• La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
• Organismos reguladores
• Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
• El Blanqueo de capitales
• Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
• Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación

Unidad didáctica 2. Marketing de seguros y reaseguros

• Estructuras comerciales en el sector seguros
• Marketing de servicios y marketing de seguros
• El plan de marketing en seguros
• Investigación y segmentación de mercados
• El producto y la política de precios
• La distribución en el sector de los seguros
• La comunicación como variable del marketing-mix
• La comunicación
• Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
• El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
• El servicio de asistencia al cliente
• La fidelización del cliente
• Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente: Sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros

Unidad didáctica 3. Seguimiento y control de las acciones comerciales de la actividad de mediación de seguros y reaseguros

• El presupuesto de las acciones comerciales
• Los procedimientos de control y evaluación de las acciones comerciales
• Cálculo de ratios de rentabilidad y eficacia
• La calidad en el servicio
• El informe de presentación de resultados y consecución de objetivos
• Actuaciones de mejora aplicables a la acción comercial propuesta

Módulo 3. Gestión de la captación de clientela en la actividad de mediación de seguros y reaseguros

Unidad didáctica 1. Técnicas de captación y relación con la clientela de seguros y reaseguros

• Técnicas de captación y contacto de clientes
• El cliente de seguros
• La preparación de la venta
• La entrevista personal con el cliente
• El vendedor de seguros
• El vendedor de seguros como comunicador
• Técnicas de comunicación, habilidades sociales y protocolo en las relaciones con clientes de seguros
• Criterios de calidad en la atención al cliente de seguros

Unidad didáctica 2. Documentos utilizados en la actividad de mediación para suscripción y actualización de pólizas.

• Función y elementos básicos
• Medios de entrega y envío de documentación
• La captación de clientes de seguros a través de «mailing»
• Tipos de registro de la documentación recibida y expedida
• Medidas de seguridad aplicables en el tratamiento de la documentación

Unidad didáctica 3. Gestión básica del cobro de seguros

• Procedimientos de cobro de primas de seguros
• El recibo del seguro
• Formas, tiempo y lugar de pago

Módulo 4. Asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros

Unidad didáctica 1. El contrato de seguro

• Concepto y características
• Formas de protección. Transferencia del riesgo: El seguro
• Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales
• Derechos y deberes de las partes
• Elementos que conforman el contrato de seguro
• Fórmulas de aseguramiento
• Clases de pólizas
• Ramos y modalidades de seguro

Unidad didáctica 2. Distribución de riesgos

• El coaseguro. Concepto
• El reaseguro. Concepto

Unidad didáctica 3. Los planes y fondos de pensiones

• Concepto y funcionamiento
• Clases de planes de pensiones
• Tipos de prestaciones
• Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación

Unidad didáctica 4. Procedimientos básicos de interpretación de propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos

• Las propuestas y solicitudes de seguros
• Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: Salud, vida, enfermedad, accidentes
• Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: Incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios
• Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: Crédito y caución, responsabilidad civil
• Técnicas de comunicación: Resolución de dudas planteadas

Unidad didáctica 5. Los clientes de seguros

• El cliente de seguros. Características
• Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
• El servicio de asistencia al cliente
• La fidelización del cliente
• Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
• El asesor de seguros
• El proceso de negociación
• Aplicación de las herramientas de gestión de relación con clientes

Unidad didáctica 6. Procedimientos de cálculo financiero aplicables A seguros y fiscalidad en los seguros privados

• Concepto de interés nominal, interés efectivo o tasa anual equivalente (tae)
• Concepto de renta. Tipos: Constantes, variables, fraccionadas
• Tarificación manual de diferentes tipos de seguros
• Tarificación informática de diferentes tipos de seguros
• Tarificación en el seguro del automóvil
• Formas de pago de la propuesta de seguro: Efectivo, domiciliación bancaria, y otros
• Fiscalidad de los Seguros Privados
• Fiscalidad de los planes y fondos de pensiones: Prestaciones y aportaciones

Unidad didáctica 7. Identificación y gerencia de riesgos. Pólizas tipo o seguro A medida

• El riesgo. Concepto
• Tratamiento del riesgo: Identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia
• Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, Mapa, lista y plan de riesgos
• La transferencia de riesgos. El outsourcing
• Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales
• Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes
• Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras
• Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes

Unidad didáctica 8. Normativa legal de prevención de riesgos laborales.

• Riesgos relacionados con la carga física: El entorno de trabajo, mobiliario mesa y silla de trabajo), pantallas de visualización, equipos (teclado, ratón) y programas informáticos
• Riesgos relacionados con las condiciones ambientales: Espacio, iluminación, climatización, ruido, emisiones
• Riesgos relacionados con aspectos psicosociales: Repetitividad, sobrecarga, subcarga, presión de tiempos, aislamiento
• Características de un equipamiento adecuado

Módulo 5. Tramitación de la formalización y ejecución de seguro y reaseguro

Unidad didáctica 1. Elementos formales (la póliza) y materiales que conforman el contrato de seguro

• Solicitud-Propuesta-Cuestionario (presenciales, telefónicas, e-mail, fax)
• Condiciones generales
• Condiciones particulares
• Condiciones especiales
• Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones…)
• Boletín de adhesión y certificado individual
• Cartas de garantías
• El recibo del seguro
• Elementos reales que conforman el contrato de seguro y que requieren revisión en documentos formales
• Elementos materiales que conforman el contrato de seguro
• Modalidades de contratación (documentación y trámites necesarios para su aceptación). Tarificación y su correcta aplicación

Unidad didáctica 2. Proceso de