Módulo 1. Gestión y coordinación de los canales de distribución de seguros

Unidad didáctica 1. Comercialización de seguros y reaseguros.

• El mercado de seguros y reaseguros
• Canales de comercialización y red de venta en el sector asegurador
• La empresa aseguradora
• Planificación de la comercialización de seguros y reaseguros

Unidad didáctica 2. Organización de la red de venta de seguros y reaseguros.

• Concepto de Red de venta
• Determinación del tamaño de la red
• Necesidades materiales de la Red
• Necesidades presupuestarias: Ingresos y gastos de los canales
• Los sistemas de remuneración a la red de mediación
• La selección del equipos de venta interno
• Procesos y fases de captación y selección de personal: Entrevista, dinámica de grupos y otros

Unidad didáctica 3. Planificación y gestión comercial del equipo de ventas de seguros y reaseguros

• Los planes comerciales en entidades aseguradoras
• La gestión por objetivos
• Asignación de zonas, clientes u otros parámetros al equipo de ventas
• Los procedimientos de control y evaluación desarrollo de acciones comerciales

Unidad didáctica 4. Liderazgo y formación del equipo de venta de entidades aseguradoras

• Liderazgo y motivación de equipos de ventas en distintos canales de distribución
• Los programas de formación en la actividad de mediación de seguros y reaseguros
• El proceso de enseñanza-aprendizaje aplicado a personas adultas

Módulo 2. Asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros

Unidad didáctica 1. El contrato de seguro.

• Concepto y características
• Formas de protección. Transferencia del riesgo: El seguro
• Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales.
• Derechos y deberes de las partes.
• Elementos que conforman el contrato de seguro
• Fórmulas de aseguramiento
• Clases de pólizas
• Ramos y modalidades de seguro

Unidad didáctica 2. Distribución de riesgos

• El coaseguro. Concepto
• El reaseguro. Concepto

Unidad didáctica 3. Los planes y fondos de pensiones

• Concepto y funcionamiento
• Clases de planes de pensiones
• Tipos de prestaciones
• Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación

Unidad didáctica 4. Procedimientos básicos de interpretación de propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos

• Las propuestas y solicitudes de seguros
• Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: Salud, vida, enfermedad, accidentes
• Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: Incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios
• Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: Crédito y caución, responsabilidad civil
• Técnicas de comunicación: Resolución de dudas planteadas

Unidad didáctica 5. Los clientes de seguros

• El cliente de seguros. Características.
• Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
• El servicio de asistencia al cliente
• La fidelización del cliente
• Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
• El asesor de seguros
• El proceso de negociación
• Aplicación de las herramientas de gestión de relación con clientes

Unidad didáctica 6. Procedimientos de cálculo financiero aplicables A seguros y fiscalidad en los seguros privados.

• Concepto de interés nominal, interés efectivo o tasa anual equivalente (tae)
• Concepto de renta. Tipos: Constantes, variables, fraccionadas
• Tarificación manual de diferentes tipos de seguros
• Tarificación informática de diferentes tipos de seguros.
• Tarificación en el seguro del automóvil
• Formas de pago de la propuesta de seguro: Efectivo, domiciliación bancaria, y otros.
• Fiscalidad de los Seguros Privados
• Fiscalidad de los planes y fondos de pensiones: Prestaciones y aportaciones.

Unidad didáctica 7. Identificación y gerencia de riesgos. Pólizas tipo o seguro A medida.

• El riesgo. Concepto
• Tratamiento del riesgo: Identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia.
• Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, Mapa, lista y plan de riesgos.
• La transferencia de riesgos. El outsourcing.
• Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales.
• Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes.
• Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras.
• Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes.

Unidad didáctica 8. Normativa legal de prevención de riesgos laborales.

• Riesgos relacionados con la carga física: El entorno de trabajo, mobiliario mesa y silla de trabajo), pantallas de visualización, equipos (teclado, ratón) y programas informáticos.
• Riesgos relacionados con las condiciones ambientales: Espacio, iluminación, climatización, ruido, emisiones.
• Riesgos relacionados con aspectos psicosociales: Repetitividad, sobrecarga, subcarga, presión de tiempos, aislamiento.
• Características de un equipamiento adecuado.

Módulo 3. Gestión de acciones comerciales en el ámbito de seguros y reaseguros

Unidad didáctica 1. El seguro en españa y en la unión europea.

• Contexto económico nacional e internacional
• Normativa general europea de seguros privados. Directivas
• Normativa española de seguros privados
• El mercado único de seguros en la UE.
• Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE.
• La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
• Organismos reguladores
• Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros.
• El Blanqueo de capitales.
• Los mediadores. Su importancia. Concepto y funciones.
• Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
• Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
• Detección de oportunidades de negocio. Análisis de las variables y agentes del entorno de las empresas de mediación (debilidades, fortalezas, amenazas y oportunidades).

Unidad didáctica 2. Organización de las acciones comerciales de promoción y venta y gestión de las relaciones con el cliente en la actividad de mediación de seguros y reaseguros.

• Estructuras comerciales en el sector seguros
• Marketing de servicios y marketing de seguros
• El plan de marketing en seguros
• Investigación y segmentación de mercados
• El producto y la política de precios
• La distribución en el sector del seguro
• La comunicación como variable del marketing-mix
• Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros: Características diferenciadoras. Las fuentes de información.
• Aplicaciones informáticas generales y específicas: Sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras.
• El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
• El presupuesto de las acciones comerciales
• El servicio de asistencia al cliente
• La fidelización del cliente
• Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente.
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros.
• La calidad en el servicio

Unidad didáctica 3. Seguimiento y control de las acciones comerciales de la actividad de mediación de seguros y reaseguros.

• Los procedimientos de control y evaluación de las acciones comerciales.
• Cálculo de ratios de rentabilidad y eficacia
• El informe de presentación de resultados y consecución de objetivos
• Actuaciones de mejora aplicables a la acción comercial propuesta.

Módulo 4. Control de la gestión de pólizas y siniestros

Unidad didáctica 1. Identificación y gerencia de riesgos no estandarizados. Pólizas tipo o seguro A medida

• El riesgo. Concepto
• Tratamiento del riesgo
• Selección de riesgos
• Métodos de selección de riesgos para cada uno de los ramos y modalidades.
• Normas de contratación de las entidades
• Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales
• Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes.
• Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos para su aceptación. Cálculo exclusivo.
• Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes.
• Interpretación de pólizas de seguro de diferentes contratos. Procedimientos básicos

Unidad didáctica 2. Distribución de riesgos.

• Riesgos asegurables y reasegurables. Diferencias.
• El coaseguro. Concepto
• El reaseguro. Concepto
• Procedimiento a seguir para la aceptación de un resaseguro.
• Aceptación o rehúse. Normativa vigente.
• Métodos de selección de riesgos. Normas de contratación de las entidades.

Unidad didáctica 3. Procesos de revisión y supervisión de expedientes de siniestros.

• El proceso a seguir en la revisión de un expediente de siniestro
• Tipos de actuaciones e investigaciones a seguir en caso de detección de fraude en el siniestro
• El Consorcio de Compensación de Seguros
• Los reparadores y proveedores de las entidades aseguradoras

Módulo 5. Suscripción de riesgos y emisión de pólizas

Unidad didáctica 1. Interpretación de propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos.

• Las propuestas y solicitudes de seguros
• Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: Salud, vida, enfermedad, accidentes.
• Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: Incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios.
• Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: Crédito y caución, responsabilidad civil.
• Técnicas de comunicación: Resolución de dudas planteadas.
• Escucha física activa, empatía y asertividad.

Unidad didáctica 2. La póliza y otros elementos que conforman el contrato de seguros.

• Condiciones generales.
• Condiciones particulares.
• Condiciones especiales.
• Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones…).
• Elementos reales
• Elementos materiales
• Fórmulas de aseguramiento
• Modalidades de contratación (documentación y trámites necesarios para su aceptación). Tarificación y su correcta aplicación

Unidad didáctica 3. Proceso de contratación de una póliza de seguros.

• Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas).
• Vigilancia del seguro: Revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
• Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad
• Extinción del contrato de seguro

Unidad didáctica 4. Normativa básica que regula los procedimientos de cobro de recibos y gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros.

• El recibo del seguro
• Formas de pago (efectivo, banco, cheque, transferencia), tiempo y lugar (presencial, domicilio del tomador, domiciliación en cuenta bancaria).
• Procedimientos de cobro de primas de seguros de forma presencial y vía telemática.
• El ciclo de la gestión de cobro de recibos de primas de seguros mediante domiciliación bancaria.
• Utilización de aplicaciones informáticas de gestión básicas de cobros de primas de seguros.
• Procedimientos de cuadre de caja.
• Identificación de la validez del dinero en efectivo.
• Elaboración de estadillos de recibos cobrados, pendientes de cobro, devueltos, impagados.
• Comunicación a la entidad aseguradora de los cobros y cobros pendientes realizados.
• Operaciones de gestión de cobro y pago de primas
• Técnicas de comunicación oral y escrita para la formalización de pólizas, modificaciones, anulaciones y gestión de cobro de recibos.
• Gestión de arch