Descripción

Programa detallado

• El cliente y la asesoría financiera Banca de productos vs Banca de clientes
• Características de la banca personal
• Análisis de los clientes
• Tipología del inversor de Banca Personal
• Características de la Banca Privada
• Servicios a ofrecer: Correduría
• Asesoramiento financiero
• Gestión discrecional
• Financial Planning
• Family Office.Establecimiento de la relación cliente-planificador Perfil del Asesor / Planificador: Cualidades y funciones
• Explicar temas y conceptos relativos a los procesos de planificación financieros para desarrollar un plan amplio apropiado al cliente individual
• Explicar los servicios suministrados, el proceso de planificación, el “método de ciclo de vida” y la documentación requerida.Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas Obtener información del cliente a través de una entrevista/cuestionario sobre recursos financieros y obligaciones
• Determinar los objetivos personales y financieros del cliente, las necesidades y prioridades
• Conocer los valores, actitudes y expectativas del cliente
• Determinar el nivel de tolerancia al riesgo del cliente.Determinación del estado económico-financiero del cliente General Estado financiero actual Actitudes y expectativas Necesidades de capital actuales/esperadas Tolerancia al riesgo Exposición al riesgo Gestión del riesgo Inversiones Inversiones actuales Estrategias y políticas de inversión actualesDesarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida Desarrollo y preparación de un plan financiero a medida para satisfacer los objetivos y metas del cliente: Diseño de carteras básicas según los diversos objetivos del cliente Gestión de las carteras: Reajustes y reequilibrios
• Presentación y revisión del plan con el cliente Diferencias entre un plan de inversión y una planificación financiera
• Ventajas e inconvenientes de la planificación financiera