ADGN034PO dirección y gestion de entidades financieras

1. ADMINISTRACIÓN Y OPERACIONES.

• Las operaciones de una entidad de crédito.
  • Clasificación de operaciones.
  • Formalización y documentación de operaciones.
• Operaciones de activo.
  • Créditos y préstamos sin garantía.
  • Operaciones con garantía hipotecaria.
  • Descuento y factoring.
  • Avales.
• Operaciones de pasivo.
  • Depósitos a la vista. Cuentas corrientes y de ahorros.
  • Depósitos a plazo.
  • Emisiones de títulos.
• Operaciones de colocación de productos no bancarios.
  • Operaciones de seguros.
  • Operaciones de colocación de títulos ajenos.
  • Operaciones de colocación de vehículos de inversión.
• La formalización de operaciones.
  • Archivo documental.
  • Registros físicos y digitales.
  • El cumplimiento normativo interno y externo.
• El seguimiento de las operaciones.
  • Controles rutinarios y automáticos.
  • Los sistemas de alarmas.
  • La reevaluación de las operaciones.

2. AUDITORÍA INTERNA DE ENTIDADES DE CRÉDITO. NIVEL I.

• Introducción. La función de auditoría interna.
• Diferencia entre auditoría interna y auditoría externa.
• La regulación de la auditoría externa.
• La regulación de la auditoría interna.
• La organización de la auditoría interna en una entidad de depósito.
  • Ubicación del departamento dentro de la organización.
  • Director de auditoría.
  • Auditoría a distancia.
  • Auditoría de oficinas.
  • Auditoría Informática.
  • Auditoría de servicios centrales.
  • Operaciones de una sucursal.
• Controles de las operaciones de una sucursal.
  • Control de las operaciones de activo.
  • Control de las operaciones de pasivo.
  • Control de las operaciones de fuera de balance.
  • Cumplimiento de la normativa interna.
• El cumplimiento normativo externo en las sucursales.
  • Introducción.
  • Normativa sobre blanqueo de capitales.
  • Normativa de protección a la clientela.
  • Otra normativa.
• Las operaciones de los departamentos centrales.
  • Departamentos de negocio.
  • Centros de coste.

3. INTERVENCIÓN GENERAL.

• La intervención general dentro de una entidad de crédito.
  • Funciones de la intervención general.
  • El cumplimiento normativo externo e interno.
• La normativa externa (I).
  • Normativa contable.
  • Normativa sobre recursos propios. Acuerdos de Basilea.
  • Normativa sobre prevención y blanqueo de capitales.
• La normativa externa (II).
  • Normativa sobre protección a la clientela.
  • Normativa laboral.
  • Normativa medioambiental.
  • Otras obligaciones.
• La normativa interna (I).
  • El control del riesgo financiero.
  • El control de la liquidez.
  • El control de los riesgos legales.
• La normativa interna (II).
  • La función informativa interna.
  • El flujo y control de la información interna.
  • El cumplimiento de la normativa interna.
• La auditoría interna como herramienta de la intervención general.
  • La información para la Intervención General.
  • El control de la institución desde la alta dirección.

4. GESTIÓN COMERCIAL Y MARKETING EN ENTIDADES FINANCIERAS.

• Introducción al marketing financiero.
  • Las 5 Pes del marketing financiero.
  • Estructura y medios de Marketing.
  • Diferencia entre marketing y venta.
• La entidad financiera y su entorno.
  • Conocimiento del Entorno competitivo a través de la Investigación de mercado.
  • Innovación.
  • Impacto tecnológico.
• Análisis del cliente de la entidad financiera.
  • Conocimiento del Cliente a través de la Investigación de mercado.
  • Tipología de clientelas.
  • Segmentación del mercado.
  • Posicionamiento de la entidad.
  • Captación y fidelización de clientes.
• Oferta financiera.
  • El producto y la oferta financiera.
• El precio de la oferta financiera.
  • El Precio como elemento diferenciador.
  • Estrategias de precio.
• La distribución de la oferta financiera.
  • Tipología de canales de distribución.
  • Estrategias de distribución.
  • El papel de la sucursal en la estrategia de distribución.
• La venta de los servicios financieros.
  • Comunicación con el cliente.
  • Personalización.
  • Medios de apoyo.
  • Técnicas de venta.
• La comunicación de la entidad financiera.
  • Instrumentos de comunicación financiera.
  • Publicidad Financiera.
  • Riesgo reputacional.
  • Desarrollo de acciones promocionales.