Unidad didáctica 1. Administración y operaciones.

• Las operaciones de una entidad de crédito.
• Clasificación de operaciones.
• Formalización y documentación de operaciones.
• Operaciones de activo.
• Créditos y préstamos sin garantía.
• Operaciones con garantía hipotecaria.
• Descuento y factoring.
• Avales.
• Operaciones de pasivo.
• Depósitos a la vista. Cuentas corrientes y de ahorros.
• Depósitos a plazo.
• Emisiones de títulos.
• Operaciones de colocación de productos no bancarios.
• Operaciones de seguros.
• Operaciones de colocación de títulos ajenos.
• Operaciones de colocación de vehículos de inversión.
• La formalización de operaciones.
• Archivo documental.
• Registros físicos y digitales.
• El cumplimiento normativo interno y externo.
• El seguimiento de las operaciones.
• Controles rutinarios y automáticos.
• Los sistemas de alarmas.
• La reevaluación de las operaciones.

Unidad didáctica 2. Auditoría interna de entidades de crédito. Nivel I.

• Introducción. La función de auditoría interna.
• Diferencia entre auditoría interna y auditoría externa.
• La regulación de la auditoría externa.
• La regulación de la auditoría interna.
• La organización de la auditoría interna en una entidad de depósito.
• Ubicación del departamento dentro de la organización.
• Director de auditoría.
• Auditoría a distancia.
• Auditoría de oficinas.
• Auditoría Informática.
• Auditoría de servicios centrales.
• Operaciones de una sucursal.
• Controles de las operaciones de una sucursal.
• Control de las operaciones de activo.
• Control de las operaciones de pasivo.
• Control de las operaciones de fuera de balance.
• Cumplimiento de la normativa interna.
• El cumplimiento normativo externo en las sucursales.
• Introducción.
• Normativa sobre blanqueo de capitales.
• Normativa de protección a la clientela.
• Otra normativa.
• Las operaciones de los departamentos centrales.
• Departamentos de negocio.
• Centros de coste.

Unidad didáctica 3. Intervención general.

• La intervención general dentro de una entidad de crédito.
• Funciones de la intervención general.
• El cumplimiento normativo externo e interno.
• La normativa externa (I).
• Normativa contable.
• Normativa sobre recursos propios. Acuerdos de Basilea.
• Normativa sobre prevención y blanqueo de capitales.
• La normativa externa (II).
• Normativa sobre protección a la clientela.
• Normativa laboral.
• Normativa medioambiental.
• Otras obligaciones.
• La normativa interna (I).
• El control del riesgo financiero.
• El control de la liquidez.
• El control de los riesgos legales.
• La normativa interna (II).
• La función informativa interna.
• El flujo y control de la información interna.
• El cumplimiento de la normativa interna.
• La auditoría interna como herramienta de la intervención general.
• La información para la Intervención General.
• El control de la institución desde la alta dirección.

Unidad didáctica 4. Gestión comercial y marketing en entidades financieras.

• Introducción al marketing financiero.
• Las 5 Pes del marketing financiero.
• Estructura y medios de Marketing.
• Diferencia entre marketing y venta.
• La entidad financiera y su entorno.
• Conocimiento del Entorno competitivo a través de la Investigación de mercado.
• Innovación.
• Impacto tecnológico.
• Análisis del cliente de la entidad financiera.
• Conocimiento del Cliente a través de la Investigación de mercado.
• Tipología de clientelas.
• Segmentación del mercado.
• Posicionamiento de la entidad.
• Captación y fidelización de clientes.
• Oferta financiera.
• El producto y la oferta financiera.
• El precio de la oferta financiera.
• El Precio como elemento diferenciador.
• Estrategias de precio.
• La distribución de la oferta financiera.
• Tipología de canales de distribución.
• Estrategias de distribución.
• El papel de la sucursal en la estrategia de distribución.
• La venta de los servicios financieros.
• Comunicación con el cliente.
• Personalización.
• Medios de apoyo.
• Técnicas de venta.
• La comunicación de la entidad financiera.
• Instrumentos de comunicación financiera.
• Publicidad Financiera.
• Riesgo reputacional.
• Desarrollo de acciones promocionales.