MF1797_2 Tramitación de la formalización y ejecución de seguro y reaseguro

MÓDULO 1. TRAMITACIÓN DE LA FORMALIZACIÓN Y EJECUCIÓN DE SEGURO Y REASEGURO

1. ELEMENTOS FORMALES (LA PÓLIZA) Y MATERIALES QUE CONFORMAN EL CONTRATO DE SEGURO.

• Solicitud-Propuesta-Cuestionario (presenciales, telefónicas, e-mail, fax):
• Condiciones generales.
• Condiciones particulares.
• Condiciones especiales.
• Suplementos o apéndices (modificaciones, ampliaciones, reducciones, suspensiones…).
• Boletín de adhesión y certificado individual.
• Cartas de garantías.
• El recibo del seguro.
• Elementos reales que conforman el contrato de seguro y que requieren revisión en documentos formales:
• Elementos materiales que conforman el contrato de seguro:
• Modalidades de contratación (documentación y trámites necesarios para su aceptación). Tarificación y su correcta aplicación:

2. PROCESO DE CONTRATACIÓN DE UNA PÓLIZA DE SEGUROS.

• Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas).
• Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros:
• Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad.

3. EXTINCIÓN DEL CONTRATO DE SEGURO.

• Mutuo acuerdo de las partes.
• Expiración del plazo.
• Desaparición del riesgo.
• Desaparición objeto asegurado.
• Acaecimiento del siniestro.
• Nulidad del contrato:
• Rescisión:
• Trámites a seguir de acuerdo con la normativa vigente para la extinción del contrato.

4. OPERACIONES DE GESTIÓN DE COBRO Y PAGO DE PRIMAS Y LA GESTIÓN DE ARCHIVOS EN MEDIACIÓN DE SEGUROS Y REASEGUROS.

• Emisión de documentos relativos al cobro y pago de primas: avisos de pago, notificaciones de modificaciones, anulaciones, impagos…
• Gestión de cobro de recibos: emisión, trámites bancarios, cobro directo, devoluciones, recobros…
• Impagados. Aspectos legales:
• Técnicas de comunicación oral y escrita para la formalización de pólizas, modificaciones, anulaciones y gestión de cobro de recibos.
• Gestión de archivos en mediación de seguros y reaseguros