ADGN147PO asesoramiento financiero (MIFID II)

1. OPERATIVA FINANCIERA

• Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
• Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward.
• Rentas Financieras
• Préstamos
• Cuentas Corrientes

2. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS

• Sistema Financiero:
  • Introducción al Sistema Financiero: Activos, Mercados e Intermediarios.
  • Política Monetaria.
• Mercado de Divisas:
  • Definición, Características y Riesgo de Cambio.
• Mercados de Renta Fija:
  • Características de la Renta Fija y Mercado de Deuda Pública.
  • Mercado de Renta Fija Privada.
  • El Rating.
  • Valoración y Riesgos de los Activos de Renta Fija.
• Mercados de Renta Variable:
  • Introducción a los Mercados de Valores.
  • El Mercado de Acciones.
  • Las Operaciones Bursátiles Especiales.
  • Los Índices Bursátiles.
  • El Análisis Fundamental.
• Mercados de Productos Derivados:
  • Introducción a los Derivados. Forwards y Futuros.
  • Opciones.
• Productos Complejos.

3. VEHÍCULOS DE INVERSIÓN

• Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva.
• Otros Fondos de Inversión.
• Análisis y Selección de Instituciones de Inversión Colectiva.

4. GESTIÓN DE CARTERAS

• Conceptos Básicos de Estadística.
• Riesgo y Marco de Rendimiento.

5. VEHÍCULOS DE PREVISIÓN Y AHORRO

• Seguros.
• Sistemas de Previsión.

6. FISCALIDAD

• El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: Marco General.
• El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: Marco Específico.
• Impuesto de Sociedades.

7. CUMPLIMIENTO NORMATIVO

• Prestación de Servicios de Inversión.
• Abuso de Mercado.
• Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
• Protección de Datos.

8. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA

• El Cliente y la Asesoría Financiera.
• Recopilación de Datos del Cliente y Determinación de Objetivos y Expectativas.
• Desarrollo y Presentación de un Plan de Inversión.