MF1796_3 Asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros

MÓDULO 1. ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE SEGUROS Y REASEGUROS

1. EL CONTRATO DE SEGURO.

• Concepto y características.
• Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro.
• Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales.
• Derechos y deberes de las partes.
• Elementos que conforman el contrato de seguro:
• Fórmulas de aseguramiento:
• Clases de pólizas:
• Ramos y modalidades de seguro:

2. DISTRIBUCIÓN DE RIESGOS.

• El coaseguro. Concepto:
• El reaseguro. Concepto:

3. LOS PLANES Y FONDOS DE PENSIONES.

• Concepto y funcionamiento:
• Clases de planes de pensiones:
• Tipos de prestaciones:
• Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación.

4. PROCEDIMIENTOS BÁSICOS DE INTERPRETACIÓN DE PROPUESTAS DE SEGURO Y REASEGURO DE DIFERENTES CONTRATOS.

• Las propuestas y solicitudes de seguros:
• Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes.
• Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios.
• Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil.
• Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas.

5. LOS CLIENTES DE SEGUROS.

• El cliente de seguros. Características.
• Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos:
• El servicio de asistencia al cliente:
• La fidelización del cliente:
• Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente.
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros.
• El asesor de seguros:
• El proceso de negociación:
• Aplicación de las herramientas de gestión de relación con clientes.

6. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO APLICABLES A SEGUROS Y FISCALIDAD EN LOS SEGUROS PRIVADOS.

• Concepto de interés nominal, interés efectivo o tasa anual equivalente (TAE):
• Concepto de renta. Tipos: constantes, variables, fraccionadas:
• Tarificación manual de diferentes tipos de seguros:
• Tarificación informática de diferentes tipos de seguros.
• Tarificación en el seguro del automóvil.
• Formas de pago de la propuesta de seguro: efectivo, domiciliación bancaria, y otros.
• Fiscalidad de los Seguros Privados:
• Fiscalidad de los planes y fondos de pensiones: prestaciones y aportaciones.

7. IDENTIFICACIÓN Y GERENCIA DE RIESGOS. PÓLIZAS TIPO O SEGURO A MEDIDA.

• El riesgo. Concepto:
• Tratamiento del riesgo: identificación-clasificación, análisis-selección, evaluación-vigilancia.
• Metodología y sistemas. Desglose de tareas, diagramas, técnicas cualitativas, cuantitativas, árboles de decisión, simulación, modelización, otros, Mapa, lista y plan de riesgos.
• La transferencia de riesgos. El outsourcing.
• Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales.
• Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes.
• Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras.
• Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes.

8. NORMATIVA LEGAL DE PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES.

• Riesgos relacionados con la carga física: el entorno de trabajo, mobiliario mesa y silla de trabajo), pantallas de visualización, equipos (teclado, ratón) y programas informáticos.
• Riesgos relacionados con las condiciones ambientales: espacio, iluminación, climatización, ruido, emisiones.
• Riesgos relacionados con aspectos psicosociales: repetitividad, sobrecarga, subcarga, presión de tiempos, aislamiento.
• Características de un equipamiento adecuado.