Especialista en banca, servicios financieros y seguros

1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.

• El sistema financiero
• Mercados financieros
• Intermediarios financieros
• Activos financieros
• Mercado de productos derivados
• La Bolsa de Valores
• El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
• El Sistema Crediticio Español.
• Comisión Nacional del Mercado de Valores.

2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.

• Las entidades bancarias.
• Organización de las entidades bancarias.
• Los Bancos.
• Las Cajas de Ahorros.
• Las cooperativas de crédito.

3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.

• Capitalización simple
• Capitalización compuesta.

4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.

• Las operaciones bancarias de pasivo.
• Los depósitos a la vista.
• Las libretas o cuentas de ahorro.
• Las cuentas corrientes.
• Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.

5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.

• Las sociedades gestoras.
• Las entidades depositarias.
• Fondos de inversión.
• Planes y fondos de pensiones.
• Títulos de renta fija.
• Los fondos públicos.
• Los fondos privados.
• Títulos de renta variable.
• Los seguros.
• Domiciliaciones bancarias.
• Emisión de tarjetas.
• Gestión de cobro de efectos.
• Cajas de alquiler.
• Servicio de depósito y administración de títulos.
• Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
• Comisiones bancarias.

6. EL CONTRATO DE SEGURO. PROTECCIÓN DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL

• Concepto y características
• Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro
• Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales
• Derechos y deberes de las partes
• Elementos que conforman el contrato de seguro
• Fórmulas de aseguramiento
• Clases de pólizas
• Clasificación y modalidades de seguro
• Disposiciones Generales de la Protección de Datos de Carácter Personal
• Principios que rigen en materia de protección de datos de carácter personal
• La Agencia Española de Protección de Datos

7. LA INSTITUCIÓN ASEGURADORA

• La Institución Aseguradora: objetivo y principios
• Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
• La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
• El sistema financiero español y europeo
• Normativa general europea de seguros privados. Directivas
• Normativa española de seguros privados
• El mercado único de seguros en la UE (EEE)
• Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
• La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
• Organismos reguladores
• Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
• El Blanqueo de capitales
• Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
• Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
• Gerencia de Riesgos

8. MARKETING

• Estructuras comerciales en el sector seguros
• Marketing de servicios y marketing de seguros
• El plan de marketing en seguros
• Investigación y segmentación de mercados de mediación: DAFO, características generales, oferta y demanda de productos de seguros y reaseguro, posicionamiento
• El producto y la política de precios
• La distribución en el sector de los seguros
• La comunicación como variable del marketing-mix
• La comunicación
• Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
• El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
• El servicio de asistencia al cliente
• La fidelización del cliente
• Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros

9. PROTECCIÓN DE LOS CONSUMIDORES Y USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS

• Normativa, instituciones y organismos de protección
• Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros
• Procedimientos de protección del consumidor y usuario
• Departamentos y servicios de atención al cliente de entidades financieras
• Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
• Los entes públicos de protección al consumidor
• Tipología de entes públicos y su organigrama funcional
• Servicios de atención al cliente
• El Banco de España
• Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales

10. CONDICIONES GENERALES DE CONTRATACIÓN

• Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)
• Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
• Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad

11. TIPOLOGÍA DE SEGUROS POR RAMOS

• Seguro de Vida
• Seguro de Accidentes
• Seguro de Enfermedad
• Seguro de Asistencia Sanitaria
• Seguro de Cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales)
• Seguro de Transporte de Mercancías
• Seguro de Incendios
• Seguro de Otros Daños a los Bienes
• Seguro de Automóviles. Responsabilidad Civil. Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros
• Seguro de Automóviles. Otras garantías
• Seguro de Responsabilidad Civil
• Seguro de Crédito
• Seguro de Caución
• Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas. Lucro cesante
• Seguro de defensa jurídica
• Seguro de Asistencia
• Seguro de Decesos
• Seguros de Multirriesgos del Hogar
• Seguros de Multirriesgos del Comercio
• Seguros de Multirriesgos de Comunidades
• Seguros de Multirriesgos Industriales
• Seguros de Otros Multirriesgos
• Seguros de Riesgos extraordinarios
• Seguros Agrarios Combinados
• El reaseguro