ADGN091PO planificación financiera europea (efpa)

1. SISTEMA FINANCIERO.

• Introducción al sistema financiero y política monetaria.
  • Introducción al sistema financiero: Activos, mercados e intermediarios.
  • Política monetaria.
• Magnitudes macroeconómicas e indicadores de coyuntura.
• Magnitudes macro e indicadores de coyuntura.
• Magnitudes macro e indicadores de coyuntura de la economía de EE.UU.
  • Introducción y clasificación.
  • Confianza de los consumidores.
  • Conference Board.
  • Universidad de Michigan.
  • Confianza de los empresarios.
  • ISM.
  • ISM manufacturero.
  • ISM no manufacturero.
  • Indicadores de clima económico.
  • Indicadores adelantados.
  • Indicadores coincidentes.
  • Indicadores retardados.

2. MERCADOS DE RENTA VARIABLE.

• Mercado de acciones y la contratación en bolsa.
  • Introducción.
  • El mercado de acciones.
• Operaciones bursátiles especiales, índices bursátiles y análisis bursátil.
  • Operaciones bursátiles especiales.
  • Los índices bursátiles.
  • Otros métodos de valoración.
  • Métodos basados en el balance.
  • Métodos basados en la cuenta de resultados o ratios bursátiles.
  • Cálculo de una acción a partir de datos.
  • Modelo de descuento de flujos de caja.
  • Métodos basados en la creación de valor.
  • Métodos basados en el fondo de comercio.
  • Métodos de valoración según las características de la empresa.
• Análisis técnico y Chartista. Mercado de divisas y otros métodos de valoración.
  • Análisis de técnico.

3. MERCADOS DE DERIVADOS

• Introducción y principales contratos de futuros y opciones
  • Introducción a los mercados de futuros
  • Principales contratos de futuros
  • Opciones.
  • Formación general de los precios del futuro.
  • Variables que determinan la prima de las opciones.
• Estrategias con futuros y opciones: Productos estandarizados.
  • Principales estrategias con futuros y opciones.
  • Productos estructurados.

4. MERCADOS DE RENTA FIJA

• Mercado de renta fija y operaciones financieras básicas.
  • Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento.
  • Tipo de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media, aritmética y geométrica.
  • Características de la renta fija y mercado de deuda pública.
  • Mercado de Renta Fija Privada.
• Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración.
  • Rating.
  • Valoración y riesgos de los activos de renta fija.
  • Rentas Financieras.
• Valoración de los tipos de renta. Gestión de carteras de renta fija y estructura Temporal de los Tipos de Interés.
  • Curva de rentabilidades y estructura temporal de los tipos de interés (ETTI).
• Medición de la gestión del Riesgo en activos de renta fija.
  • Riesgos de la inversión en títulos de renta fija.
  • Duración y duración modificada.
  • Sensibilidad absoluta.

5. INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA.

• Introducción a las instituciones de inversión colectiva: definición, elementos y tipología.
  • Marco legislativo y evolución de las IICs.
  • Definición, estructura y elementos de una IIC.
  • Valoración, comisiones e información legal de las IICs.
  • Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión.
  • Otras IICs.
  • Estilos de gestión.
• Estrategia con IICs. Hedge Funds.
  • Hedge Funds.
  • Market neutral.
  • Event Driven.
  • Oportunidad.
  • Beneficios y riesgos de los Hedge Funds para los mercados financieros.

6. SELECCIÓN DE INVERSIONES.

• El Binomio rentabilidad-riesgo en la gestión y selección de inversiones.
  • Rentabilidad.
  • Riesgo.
  • Gestión de carteras.
• Gestión de carteras.
  • Teoría de gestión de carteras.
• Optimización de carteras, eficiencia en los mercados de capitales y formulario aplicable a la selección de inversiones.
  • Eficiencia en los mercados de capitales.
  • Proceso de asignación de activos, medición y distribución de resultados.
  • Cómo leer un ranking de fondos de inversión.

7. PLANIFICACIÓN FINANCIERA.

• Importancia de la Planificación Financiera para el Inversor.
  • El valor de tranquilidad futura.
• Planificación financiera de la previsión11.
• Planificación financiera de la sucesión.
  • Otros aspectos que debe conocer y valorar.
  • Necesidades especiales.
  • Fiscalidad.
  • Software de planificación financiera.

8. FISCALIDAD.

• Impuestos básicos del sistema fiscal español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto sobre el Patrimonio.
  • Introducción y conceptos generales.
  • Fiscalidad de los productos financieros.
• Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (II): El Impuesto sobre Sociedades
  • Introducción al Impuesto de Sociedades.
• Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (III): El Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre la Renta de No Residentes.
  • Impuesto sobre sucesiones y donaciones.
  • Imposición de no residentes.

9. SEGURIDAD SOCIAL, SEGUROS Y PENSIONES.

• Planificación financiera y Seguridad Social. Seguros.
• El sistema de reparto de la Seguridad Social.
• Planificación financiera.
• Fundamentos técnicos del seguro.
  • Riesgo y seguros.
  • Elementos del contrato de seguros.
• Aspectos legales e institucionales.
  • Entidades que intervienen en la actividad aseguradora.
  • Tipología y características de los seguros privados.
• Seguros de vida.
  • Características, tipología y otros aspectos relevantes.
  • Unit linked y variable Annuities.
  • PPAs, planes de jubilación y PIAs.
• Planes de pensiones.
  • Definición, elementos personales, modalidades y principios rectores.
  • Aportaciones, derechos consolidados y tipos de planes.
  • Gestora, depositaria, entidades supervisoras y obligaciones de información.
  • Contingencias, supuestos de liquidez, formas de rescate y movilización de derechos.
  • Especialidades de los planes de pensiones.

10. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA.

• Aspectos concretos de la planificación inmobiliaria.
  • Inversión inmobiliaria: Definición, principales características y rentabilidad-riesgo.
  • Fondos de inversión inmobiliarios.
  • Sociedades de inversión inmobiliaria.
  • ¿Fondo o sociedad inmobiliaria?
  • Otras formas de inversión inmobiliaria.
  • Métodos de amortización de operaciones.

11. CUMPLIMIENTO NORMATIVO.

• Protección del inversor, blanqueo de capitales, marco normativo español y protección de datos.
  • Protección del inversor.
  • Blanqueo de capitales.
  • Perfiles de riesgo de los clientes.
  • Protección de datos.
  • Marco regulatorio español de los servicios financieros.
• MiFID: aspectos prácticos y su relación con el plan de acción de los servicios financieros.
  • Directiva de mercados e instrumentos financieros (MiFID).
  • Directivas de abuso de mercado (MAD).